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[imTokenTeam]韩国特别金融法与市场分析:只有大鳄能生存?

管理员 区块链交易所 2022年07月22日

但未来交易所用户的洗钱责任将完全由交易所承担。这样一来,只要具备法定条件,银行便没有理由继续拒绝为交易所发放实名账户。

韩国国会3月5日召开正式大会表决通过《特定金融交易信息报告与使用的相关法律》(以下简称“特金法”)修正案之后,各交易所都纷纷忙碌了起来。已经获得实名验证存取款账户(实名账户)的Bithumb、Upbit、Korbit、Coinone等交易所去年已经开通了反洗钱联合热线;尚未获得实名账户的Gopax、Hanbitco等交易所也在纷纷寻求信息保护管理系统(ISMS)认证,寻找方法自救。那么,为了在特金法修正案正式生效后存活下来,交易所应该做些什么呢?

发放实名账户的条件由金融委员会制定

申请实名账户也是一个问题。此前银行给出的官方解释是,由于交易所用户出现洗钱问题时,银行需承担连带责任,因此银行普遍忌讳向交易所发放实名账户。但业内普遍认为,这一原因只是“明面上的理由”,实际原因是银行看金融当局的眼色,不愿发放实名账户。

交易所承担反洗钱义务

国会通过的“特金法”修正案将在法案公布一年后生效,期间将制定出落实相关法律条款的具体施行细则。从大的框架来看,“ 特金法”响应了FATF(国际反洗钱金融行动特别工作组)提出的“Travel Rule”和反洗钱(AML)规则,并根据韩国国内情况制定了ISMS认证制度。

已经有交易所关闭

在“特金法”正式生效之前,已经陆续有交易所缩小业务范围或停止业务。CPDAX就是其中的典型。CPDAX是由韩国最早的区块链平台“Coinplug”经营的一个加密货币交易所。今年2月,CPDAX宣布停止加密货币市值总额排名第二的以太币交易。Coinplug表示,“将逐渐收缩交易所业务范围”,“未来将集中力量发展去中心化身份证明(DID)业务”。业内分析认为,虽然该交易所官宣的收缩业务原因是交易量不足,但实际上是各种监管问题带来的经营压力。

令人苦恼的“Travel Rule”,KYC也是必备条件

“Travel Rule”条款也颇为令人困扰。该条款规定,在用户交易加密货币时,交易所必须搜集并保存汇款和收款方的所有信息。因此,各交易所都在强化用户身份验证(KYC)系统。其中最引人关注的Upbit交易所。该交易所已经在去年强化KYC,并曾在今年年初为强化KYC一度限制外国人的提款服务,引起了不小争议(但是,该交易所最近限制外国人提款与KYC无关,而是因为纳税问题)。

国外也有类似情况。Coinone今年2月停止了在印尼的服务。因为印度尼西亚商品期货交易管理局(BAPPEBTI)宣布从2020年2月起仅允许获得许可的交易所开展经营,而Coinone未能达到许可标准。

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