主页 > 区块链资讯 > [imtoken官网下载安卓]加密托管风起:争做区块链世界的银行

[imtoken官网下载安卓]加密托管风起:争做区块链世界的银行

admin 区块链资讯 2022年04月07日

本文所要讲的“托管”,说白了就是一个帮用户或客户保管资金的角色,以保证用资金安全。具体而言,托管预防的风险有两层:一层是黑客入侵或用户私钥保管不当造成的丢币;一层是资管团队挪用用户资金,甚至跑路的道德风险。

“操卖白粉的心,赚卖白菜的钱”,Yan 同样认为纯做托管不是一个好的商业模式。


[imtoken官网下载安卓]加密托管风起:争做区块链世界的银行

「冷存储」是托管机构的基本功,包括离线设备的隔离(大多为HSM,提供可靠的密钥备份机制,机密数据可安全转移)、及物理层面的安全保护(如保险库)。

2018 年是属于传统金融巨头蠢蠢欲动的一年。

还需要更多信任:保险和合规

2018 年末,加密货币交易所 Oceanex 筹备上线。

Cobo CTO 蒋长浩曾接受采访时说:“而区块链领域存在一套全新的游戏规则,大家处在几乎相同的起跑线上。领域内创业公司对数字资产更为熟悉,区块链领域本身是技术驱动,在技术方面,初创公司更具有利地位。”

这也反映出行业初期的草莽状态:相比起海外托管的如火如荼,不论在上线时间还是托管规模上,国内托管步子都稍显缓慢;当行业山头未立,选择托管服务商,创始人背书因素更高。

加密货币交易所 Coinbase 就 2 月初宣布投资了节点服务商(PoS 挖矿服务商)staked.us,3 月 29 号即宣布其托管系统支持客户在冷钱包中保存 Tezos 进行抵押。

托管之所以可以吸引机构资金入局,重要原因之一就是保障了加密资金安全。

为应对离线存储流动性较弱,大多数托管机构往往会结合冷热钱包,实现冷热分离自动调度。也有新的玩法,以国内拓链科技Jadepool为例,其结合中心化网关,可以在 dex 和中心化交易所里发行 staking 份额凭证 token,token 可以在交易所交易为投资者提供流动性。

CEO Yan 介绍,Jadepool 最初是给生态合作伙伴提供中心化矿池,跨链网关的托管技术开发之后,才渐渐打磨出私有部署的托管产品。

“国内没有相关牌照”是共同的声音,至于法律更为清晰的美国,曾获得南达科他州银行部门批准的 BitGo Trust,被认为是首家获得监管层批准的托管机构。

大洋彼岸也不乏亚洲财团的身影。投资银行野村控股公司(Nomura Holdings Inc.)与加密货币公司 Ledger 和 Global Advisors 联手成立名为 Komainu 的托管财团。

国内草莽跑马圈地

再将眼光放至国内。Jadepool CEO Yan 就介绍,其商业模式已不止于托管费与提现手续费,还有“PoS 挖矿佣金、托管内交易佣金、借贷手续费、法币资金通道佣金等”。

“操卖白粉的心,赚卖白菜的钱”,当前,纯做托管已经算不上一个好的商业模式。

上线前夕,Oceanex 采用了数字钱包 Cobo 的托管服务。Cobo 创始人神鱼在区块链业内是年少暴富的骨灰级老人,CTO 蒋长浩是前 Facebook 高级科学家,出于对两位的信任,Oceanex 成为 Cobo 托管服务面世的第一位合作伙伴。

不过,从比特币期货交易所 Bakkt 的坎坷上线之路来看,大部分托管方案,还未被美国接管认可。

管理万亿美元资产的富达投资(Fidelity)也宣布成立子公司,专门为对冲基金、交易公司等机构管理加密资产,同时提供加密货币托管服务。

与此同时的是,加密资产托管服务,仍然是传统金融世界中尚存空白的一块拼图。

Yan 也认为“但币圈托管服务方更了解目标用户和需求,对新资产,新技术,新市场的反应更快。”

据 Matrixport 高级副总裁吴梦夏介绍,目前托管的商业模式是按照用户托管资金(AUC)金额的百分比进行收费,但是这个百分比会随着行业发展、基建的成熟而越来越低。

也正因为信任、资金与技术的因素影响,国内托管服务大都起源于财团生态。以 Matrixport 与 Jadepool 为典型。

当前,各国对于加密货币的法规仍旧模棱两可。

同样身处万向系资本的 Jadepool,其合作伙伴包括 Hashquark、Hashkey Hub、Hashkey Pro、分布式资本、麦子钱包、去中心化交易所 CYBEX。

海外资本抢滩


[imtoken官网下载安卓]加密托管风起:争做区块链世界的银行

具有矿业背景的 Matrixport,面向矿工也提供一套数字资产财务管理系统,旨在方便矿工企业对人,资产和信息进行系统化管理,其中很多功能都是满足矿工群体的日常常用操作,,例如,白名单、批量打币、冷热归集、资产报告、财务对账等。

为客户保管本质上是数字资产的币,其实就是要把数据存储好,其中最为关键的就是“私钥”。

据吴梦夏介绍,托管的方案最初诞生于比特大陆内部,作为世界上最大的 ASIC 矿机芯片设计和制造商,比特大陆本身就有对数字资产安全保管的需求。当前,Matrixport 的战略合作伙伴目前包括比特大陆、BTC.COM、Antpool、比特小鹿、Coinex,以上均为比特大陆投资体系下的交易平台与矿企,也被外界视作打通比特大陆生态图景中上下游产业链的关键。

EOS 母公司 Block.one 首席执行官 Brendan Blumer 发推如是说。

超出了硬件安全范畴的例子也不乏有。2019 年初加拿大 QuadrigaCX 创始人意外死亡,导致私钥意外丢失的例子被数次引用。今年 2 月, QuadrigaCX 创始人兼 CEO、杰拉尔德·科顿(Gerald Cotten)在访问印度期间突然去世。由于交易所钱包的私钥仅 Gerald Cotten 一人拥有,他的意外死亡也意味着,存储在这家交易所的约 1.9 亿美元数字货币也将无法提现。

当前,海外托管机构已初成格局。头部的托管机构有 Coinbase、BitGo 和 Kingdom Trust,托管规模均在 10 亿美元以上。

本文网络收集整理,不构成任何投资建议。转载请注明出处:https://www.bnlive.com.cn/qklzx/6176.html