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[im钱包地址苹果版下载]在“反洗钱”方面,加密究竟是传统金融业的榜

管理员 区块链资讯 2022年04月09日
     

    例如,Coinbase2013年以来一直是FinCEN的注册货币服务业务,这意味着它已经遵守“反洗钱”准则五年多了。自注册以来,大多数在美国运营的主要交易所也纷纷效仿,包括BitstampCEXHuobi US (HBUS)BittrexPoloniexbitFlyeritBitGeminiGatecoinKrakenOKEx。这类注册表明,与加密技术在公共领域可能获得的任何坏名声相反,该行业对被接受为经济的合法部门是认真的。

    然而,当美国金融业监管局(FINRA)1226日因未能遵守“反洗钱”立法而开出1000万美元的罚单时,这笔罚款实际上并不涉及加密交易所或与加密相关的业务。收到罚单的是摩根士丹利,世界第38大银行(美国第六大银行)。对于任何一个曾经关注到大量关于加密与洗钱的明显问题的新闻报道的人来说,这可能会让人感到震惊,但对近代历史的更深入研究表明,事实上,传统金融世界的洗钱问题与加密问题一样严重(如果不是更严重的话)

    蜜蜂财经编译报道:2018年年初,就有金融机构或政府部门的官员呼吁加密行业整顿自己的行为。仅在去年的最后一个季度,美国财政部,加拿大议会和俄罗斯联邦金融监测局都敦促或宣布引入加密货币的反洗钱法(AML),所有这些都是基于假设加密货币是犯罪分子的主要避风港,他们将其用作非法货物的交换媒介或隐藏(即洗钱)肮脏货币的来源。

 
 
   
 
   

    鉴于这些罚款都是在2018年下半年单独实施的,因此很难消除人们对传统金融业存在严重洗钱问题的怀疑。事实上,这不仅仅是一种怀疑,因为总部位于爱尔兰的金融服务公司Fenergo9月份发布的一份报告显示,在过去10年里,由于不遵守“反洗钱”和KYC的规定,世界各地的银行被处以260亿美元的巨额罚款。在报告中,Fenergo全球监管合规总监劳拉·格林(Laura Glynn)表示,这个问题并不局限于特定国家或银行,而是全球性的:“到目前为止,监管机构的注意力一直集中在美国和欧洲市场。然而,我们现在看到,亚太和中东市场的监管机构在监管方面变得更加主动。”

   

 

    鉴于加密技术直到2017年才真正登上世界舞台,这些进展突显出该行业正以多么迅速和有效的速度向监管和合法性迈进。它不仅心甘情愿地朝着更大程度的合规迈进,而且还得到了各国政府和监管机构的帮助。这些政府和监管机构正忙于制定清晰的、通常是国际性的框架,以帮助交易所了解自己在法律方面的立场。最值得注意的是,金融行动特别工作组(Financial Action Task Force, FATF)在去年11月更新了有关加密货币的指导方针。这些修改要求FATF35个成员国将所有加密机构置于“反洗钱”法规之下,而“反洗钱”法规反过来又要求此类加密机构获得许可和/或受到监控。

   

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