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Bit2me:西班牙首家持牌虚拟货币交易平台

管理员 区块链资讯 2022年06月23日

Bit2me:西班牙首家持牌虚拟货币交易平台

Part 1 公司简介

Bit2Me 于 2022 年 2 月获得西班牙央行批准,成为该国首家获得 " 虚拟资产服务提供商 "(Virtual Asset Service Provider,VASP)牌照的金融科技公司。自此,Bit2Me 拥有了为西班牙银行提供 " 白标服务 " 的资格,能够为希望成为交易商的银行提供 IT 技术、合规和包装等支持。事实上 Bit2Me 也正在与多家银行就有关业务进行磋商。西班牙也因此在虚拟货币监管领域迈出了重大一步,走在了欧洲虚拟货币发展前列。

2022 年 1 月,西班牙政府发布公告,凡针对超过 10 万人开展的虚拟资产营销活动,其广告商和有关公司必须至少提前 10 天向国家证券交易委员会报备。而在网络上拥有超过 10 万订阅的 " 大 V" 如果收到推广费并对虚拟资产进行宣传,也同样须向国家证券交易委员会报备。2021 年 11 月,西班牙球星 Andres Iniesta 就因在其 Twitter 和 Instagram 账号上推荐 Binance 的言论而被国家证券交易委员会点名,称他应当在推荐虚拟资产前对其有足够了解,并表示虚拟资产产品因缺乏监管而存在重大风险。

Bit2Me 的业务包括了典型的虚拟货币交易平台的常见服务内容,如虚拟货币钱包(Wallet)、虚拟货币交易(Bit2Me Trade)、针对大客户的交易(OTC)、连接现实消费与虚拟世界的储蓄卡支付(Bit2Me Card)、虚拟货币领域知识和信息的普及(Bit2Me Academy、Bit2Me News)等。值得注意的是,区别于 Coinbase,Bit2Me 不仅为自身交易平台的资产提供托管服务,还为第三方机构,如其他钱包供应商、其他交易平台和数字资产发行方等组织,提供机构级别的第三方托管服务(Bit2Me Custody)。因此,Bit2Me 在其注册地西班牙同时以 " 虚拟货币交易平台 " 和 " 虚拟资产托管服务商 " 的身份进行了登记并持牌经营。

Bit2me:西班牙首家持牌虚拟货币交易平台

图 1 支持 Bit2Me 代币交易的平台

此后,Bit2Me 的业务涉足市场进一步扩张,新增加的市场主要为以西班牙语为官方语言的南美和拉丁美洲国家。

(数据来源:Capital IQ)

收取交易手续费是 Bit2Me 主要的盈利模式,其官网公示了其具体收费标准。平台营业收入逐年增长,并在 2020 年同比增长了 2 倍。但由于其高昂的营业成本,尽管从 2017 年开始实现了盈利,但截至 2020 年公司仍处于微利状态。

Bit2me:西班牙首家持牌虚拟货币交易平台

Part 2 商业模式

表 7 虚拟资产托管服务商注册清单

表 3 Bit2Me 收费标准

Part 4 竞争与挑战

2.2 盈利情况

平台通过与一家受西班牙央行监管的电子货币机构(Electronic Money Institution,EMI)合作,将用户的资金以现金形式存放在 EMI 提供的专门账户中,与 Bit2Me 的自营账户相隔离。凭借 EMI 的欧盟银行支付许可牌照,Bit2Me 的虚拟货币交易业务得以满足包括西班牙在内的欧盟国家要求从而合法开展。此外,Bit2Me 还与另外两家位于欧洲其他国家的受监管实体合作,为欧洲用户提供透明且可靠的服务。

2.1 业务概述

Bit2me:西班牙首家持牌虚拟货币交易平台

3.2.1 Bit2Me成西班牙首家持牌 " 虚拟资产服务提供商(VASP)"

为避免受到欧盟制裁,西班牙在 2021 年 4 月 27 日紧急出台了 Law 7/2021,对欧盟第五号指令中较为紧急的部分进行落实,同时对原来转换欧盟针对反洗钱和恐怖主义融资指导的法案 10/2010 进行了修订。根据修订后的 10/2010 法案,虚拟货币交易平台和虚拟资产托管服务商将须遵守反洗钱和恐怖主义融资法规,以及在西班牙央行注册的义务。注册条件包括:1)针对反洗钱和恐怖主义融资有专门的负责部门和内部控制程序;2)有较好的商业和专业声誉。登记实体还须提供一份关于洗钱和恐怖主义融资的预防手册和风险管理文件,详细说明为遵守法规将采取的行动。

简单易用

西班牙央行和国家证券市场委员会早在 2018 年就曾对虚拟货币投资者发出警告,称虚拟货币具有极度的波动性、复杂性、且缺乏透明度。提示国民所有发行的虚拟货币均未在西班牙注册且未经监管,直接参与虚拟货币市场活动的各参与方也并未受到监管,这意味着这些 " 资产 " 可能无法同其他银行或投资产品一样受到保护。此外,由于一些参与方,如交易平台、托管机构、虚拟货币发行方,本身并不在西班牙境内,一旦发生纠纷,西班牙当局可能难以参与处理。

4.1 竞争优势

3.2 西班牙监管环境

作为西班牙虚拟货币领域最领先的金融科技公司之一,Bit2Me 可以为客户提供包括比特币、以太坊在内的 123 种虚拟货币的交易和管理方案。客户的虚拟货币被平台存储于链下冷钱包中,并受到价值 1 亿欧元的保险保护。此外,公司于 2021 年发行的代币 B2M 目前已有 7.7 万持有者,可以在 Bit2me、BitTrex、Uniswap、MEXC、PancakeSwap、QuickSwap 和 BitFinex 七家交易平台进行交易。根据 Bit2Me 的官网数据,B2M 2022 年 1-4 月的月均交易为 4070 万美元;截至 4 月,B2M 稀释后总市值为 1.985 亿美元。

(数据来源:Crunchbase、Capital IQ)

Leif Ferreria 和 Andrei Manuel 是 Bit2Me 的联合创始人,其中前者兼任该公司首席执行官,后者兼任首席运营官。Leif Ferreria 有着较为丰富的创业经验,曾在 2011 年创立了社交平台 WidPlay,2014 年创立了可在网站中添加评论的工具 Opinook,但这两次创业并未能取得良好成效。2015 年,Leif Ferreria 又组建了兑换券公司 Tikebit,允许消费者通过现金在街边商店购买 Tkebit 兑换券,可以在一年有效期内兑换为欧元或者虚拟货币。

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